Qu’est-ce qu’un portefeuille équilibré?

La pierre angulaire d’une saine gestion de fortune passe par la diversification, qui permet de ne pas placer tous ses œufs dans le même panier. Pour établir un portefeuille qui soit adapté aux besoins de l’investisseur, de son exigence de rendement et de sa sensibilité aux risques, on procède tout d’abord par l’établissement d’un portefeuille qui doit rester stable sur le long terme, dans une vision stratégique. C’est pourquoi on l’appelle justement allocation stratégique, basée sur la répartition entre actions et obligations.